Обнаружение и предотвращение: разбираем финансовые схемы в современном мире
Введение
Биржи, предлагающие торговлю криптовалютой или другими активами, приобретают все большую популярность у многочисленных трейдеров, которые желают заработать. К сожалению, не все брокеры отличаются честностью и порядочностью. На рынке онлайн-услуг много мошенников, которыми специально применяется схема обмана участников торговли.
У любого обманутого пользователя биржи или банка возникает законный вопрос, как больше не попадаться на уловки мошенников? Вопреки распространенному мнению, что распознать обман чаще всего невозможно, раскрыть афериста может даже начинающий участник торговли. Конечно, при условии, что ему известны наиболее часто встречающиеся финансовые схемы.
Компания Project Finance давно оказывает юридические услуги клиентам, среди которых очень много трейдеров и клиентов банков, ставших жертвами мошенников. На счету организации множество успешно закрытых дел и довольных заказчиков. Подробности от наших специалистов о схемах обмана и о том, как их вовремя выявить и предотвратить, вы узнаете в этой статье.
Распространенные способы обмана, применяемые брокерами-мошенниками
Сегодня есть много способов обмануть доверчивого трейдера-новичка. Сайты брокеров выгодно рекламируют себя, поэтому если вы толком не разбираетесь в торговле, вам будет легко попасться на удочку аферистов. Некоторые мошенники настолько ловко продумывают схемы развода, что их жертвами могут стать даже опытные участники торговли криптовалютой или других прибыльных видов трейдинга. Ниже описаны самые ходовые схемы обмана тех, кто желает заработать на операциях трейдинга.
Проход по фишинговой ссылке
Фишинг – самый часто встречающийся способ мошенничества. Он заключается в том, что клиенту предлагается ссылка, которая имеет максимальное сходство с официальным сайтом известной брокерской компании. Когда пройдя по ней, пользователь попадает на сайт мошенника и начинает регистрацию на платформе, преступники получают доступ к реквизитам его банковской карты и прочим личным данным, что дает возможность похитить денежные средства.
Обман по схеме фишинга возможен:
- с криптовалютными кошельками;
- с картами любого банка;
- со счетами популярных электронных кошельков;
- с платежными системами Venmo, PayPal и др.
Чтобы такая схема мошенничества никогда не нанесла вам ущерб, достаточно игнорировать неизвестные ссылки. Особенно если они пришли вместе с рассылкой на ваш электронный адрес. Не следует доверять ненадежным сайтам, всегда проверяя информацию, предлагаемую навязчивой онлайн-рекламой.
Ненастоящие биржи и криптокошельки
Большинство опытных трейдеров хотя бы раз сталкивались с веб-ресурсами, которые предлагают приобрести биткоины и другие виды валют по сильно заниженному курсу. Как правило, их цена может быть на 10 и более процентов ниже среднерыночного показателя. Чтобы сделать выгодную сделку, злоумышленники предлагают воспользоваться их сайтом. Однако, если согласиться на такие условия, мошенники, скорее всего, заберут ваши средства и вы ничего не получите взамен.
На данный момент киберпреступниками активно используются не только фальшивые сайты, но и зараженное вирусами программное обеспечение, позволяющее похищать деньги с криптокошельков пользователей. Не оказаться жертвой таких мошенников просто. Достаточно иметь дело исключительно с проверенными брокерами и компаниями, предоставляющими возможность открытия банковского счета.
Фальшивый брокер, маскирующийся под реальную площадку
Более оригинальная и сложная схема развода. Ее суть в том, что мошенническая компания выдает себя за реальную платформу. Легальный брокер почти всегда является посредником между трейдером и рынком торговых активов. «Ложный» брокер предоставляет ссылку на проверенную компанию, чтобы доверчивые клиенты использовали его ресурс для торговли. После перечисления средств злоумышленник быстро закрывает деятельность, присваивая себе деньги, которые клиенты перевели на его биржу. Брокерская компания, имитируемая мошенником, не всегда вовремя обнаруживает аферу. Чтобы избежать подобного развода, следует не вестись на рекламу дешевых активов и тщательно проверять сайты брокеров перед заключением договора с ними.
Мошенничество с инвестициями
Как и предыдущие схемы, такой способ обмана трейдеров основан на их стремлении к легким деньгам. Мошенники, работающие с инвестициями, могут рекламировать выгодные вклады:
- в прибыльные хедж-фонды;
- в создание перспективной сети;
- в проектирование новой платформы.
Когда ложным инвестором накоплена нужная сумма денег, он благополучно «испаряется», оставляя своих клиентов без какого-либо доступа к собственным вложениям.
Еще одна разновидность подобного обмана – так называемый rug-pull. Здесь мошенники выступают в роли учредителей какого-либо перспективного бизнеса. Когда общая сумма инвестиций, сделанных вкладчиков, достигает нужной мошенникам величины, они благополучно закрывают свою фирму.
Самым ярким примером такой преступной схемы стал развод с участием криптовалюты Squid. Его прозвали «Игра в кальмара» – как и популярный во всем мире сериал. Пользователи приобретали токены для интернет-игр, а затем получали прибыль на сделках по приобретению других криптомонет. За весь период существования Squid их стоимость возросла с одного цента до приблизительно $90. Однако настал день, когда торговля закончилась, а прибыльная валюта благополучно исчезла. Такая финансовая афера позволила аферистам получить в свое распоряжение почти 3 миллиона долларов.
Как не попасться на уловки таких инвестиционных мошенников? Для обнаружения нечестной схемы необходимо тщательно проанализировать поступившее вам предложение. Особенно следует насторожиться, если предложен слишком большой доход или полное отсутствие рисков. Криптоинвесторам обязательно стоит изучить историю приобретаемой монеты.
Обманные финансовые схемы, связанные с обновлением
Любая современная программная среда подлежит регулярному обновлению. Ресурсы брокеров не являются исключением. Например, любая современная криптовалютная биржа является сложным софтом, нуждающимся в постоянной корректировке и обслуживании. Поэтому клиентов таких бирж не всегда настораживает очередное обновление софта, чем не забывают воспользоваться многочисленные аферисты. Например, они могут запросто вынудить владельцев криптоактивов расстаться со своими закрытыми ключами.
При реализации схемы брокеров мошенников, связанной с обновлениями, иногда используются вполне легальные перемены, что происходят в мире криптовалюты. Так последняя интеграция Ethereum также может иметь ряд уязвимостей для мошенников с обновлениями. В связи с этим компаниями Ethereum Foundation и Robinhood были изданы специальные предостережения для держателей криптоактивов.
Выводы
Финансовые операции – занятие, связанное с повышенным риском. Увы, в этой сфере часто используются разнообразные схемы развода и, кроме того, постоянно появляются новые способы лишения инвесторов их законных средств. Чтобы преступные финансовые схемы больше не угрожали участникам бизнеса, им следует придерживаться таких правил:
- Не вступать в общение с лицами и компаниями, обладающими сомнительной репутацией. Новым трейдерам стоит оградить себя от сомнительных представителей брокера, которые могут проводить мошеннические финансовые схемы. Следует критично относиться к информации, пришедший с непроверенного электронного адреса или номера телефона.
- Не переходить по случайным ссылкам, присланным неизвестным адресатом.
- По возможности не привязывать свою банковскую карту или криптокошелек к функционалу своего профиля на сайте компании, особенно если вы до конца не уверены в ее безупречной репутации.
- Отменять финансовые операции при малейших сомнениях. Если вами было получено предупреждение о нестандартной активности в вашем профиле, следует воздержаться от дальнейших финансовых сделок.
- Заключать контракт только с надежными брокерами, банками или микрофинансовыми организациями, которые достаточно известны на соответствующих рынках. Того же принципа следует придерживаться и при создании личного криптокошелька. Популярные платформы Exodus, MetaMask, Ledger, Trezor или Bitbox станут наилучшим выбором для успешного криптоинвестора.
Также клиентам валютных бирж следует обращать особое внимание на их интернет-адрес. Стоит помнить, что шифрование данных имеется только на сайтах, начинающихся фразой HTTPS. Обычная ссылка HTTP должна вызывать подозрение у пользователя.