Раскрытие и анализ финансовых махинаций: Опасности и пути противодействия
Сегодня совершать покупки, делать ставки в казино можно не выходя из дома. Жизнь современного пользователя значительно упрощается с развитием технологий. С появлением новых финансовых возможностей доступны такие услуги, как:
- управление денежным счетом на расстоянии;
- совершение онлайн-покупок;
- оплата услуг онлайн;
- бесконтактные платежи через мобильное приложение и многое другое.
Это позволяет сэкономить свободное время и без проблем приобретать продукцию иностранного производства. Но есть и другая сторона медали – изобретательность кибермошенников. Злоумышленники не устают придумывать махинации с деньгами, в результате которых так просто потерять свои сбережения. Чтобы не стать очередной жертвой аферистов, следует придерживаться простых правилах финансовой безопасности. Подробнее об этом вы узнаете из нашего обзора.
Виды финансовых махинаций
В современном мире насчитывается достаточное количество форм преступлений. Наиболее распространенная – финансовое мошенничество. Размеры его могут варьироваться от потери небольшой суммы до списания всех денежных средств.
Различают следующие его виды:
- кража паролей и ПИН-кодов;
- списание денег со счета без ведома владельца;
- предложения о простом заработке в интернете;
- предложения быстро разбогатеть за счет инвестиций;
- недобросовестные онлайн-казино;
- махинации с денежными переводами;
- вклады под невероятные проценты и так далее.
Кибермошенники хорошо разбираются в человеческой психологии и могут найти подход к каждому. Они успешно спекулируют на чувствах жертвы, обещая золотые горы. Им не составит труда выйти с вами на связь под видом сотрудника банка или финансовой организации. Преследуемая ими цель – выманить как можно больше денег с потенциальной жертвы. Аферисты знают толк в выманивании денежной суммы онлайн, с помощью звонков и СМС, в социальных сетях.
Мошенничество с инвестициями в криптовалюту
Криптовалютой называют цифровую валюту, существующую в виртуальном мире. Существуют следующие махинации с криптовалютой:
- Фальшивые биржи. Мошенники создают фальшивые мобильные приложения, сайты, идентичные с теми, что действуют легально. Будущую жертву завлекают выгодными условиями в виде подарков и выгодных цен. Поэтому стоит проверять контору на легальность.
- Мошеннические раздачи. Самый простой способ получить вашу криптовалюту – приятные условия в обмен на пополнение небольшой суммы. Как правило, требуется отправить средства на некий кошелек и получить обратно сумму, превышающую размер взноса. Но после проведения операции клиент не увидит своих средств.
- Вирусные программы. Пользователь получает письмо от знакомого с предложением скопировать адрес электронного кошелька, вставить в специальное приложение. Чисто мошенническая схема: если на вашем устройстве установлен вирус, то вместо данных приятеля вы отправите средства на адрес кошелька злоумышленника.
- Участие в финансовых пирамидах. Если вам предлагают заработать за счет привлечения новых вкладчиков, не спешите ввязываться в подобную аферу.
Чтобы избежать таких случаев, рекомендуется внимательно изучать характеристики компаний, которые проводят операции с криптовалютой. Не стоит связываться с непровереными компаниями, заманивающими привлекательными плюшками.
Распространенные аферы с картами
Финансовые махинации с денежными переводами – нередкое явление. Суть его в следующем: кибермошенники создают фейковый веб-сервис, идентичный официальному, на котором устанавливают специальную программу для осуществления денежных переводов. Также на этом сайте устанавливают переадресацию с нелегального веб-сервиса на легальный. В результате номер карты получателя мгновенно подменивается.
Что видит пользователь? Он совершает денежный перевод в реальном времени. Но в последний момент номер карты получателя заменяется, а денежные средства зачисляются мошеннику. Для успешного перевода денежных средств рекомендуется использовать лишь надежные проверенные сайты.
Для получения средств с чужой банковской карты мошенники используют телефонные звонки. На сегодняшний день банковские махинации проводят по двум сценариям. Первый – звонок из «полиции», где «задержан» ваш родственник, с требованием внести выкуп. Не стоит сразу впадать в панику и перечислять указанную сумму. Необходимо связаться с родственником, который, как правило, в этот момент спокойно занимается своими делами.
Второй, не менее популярный вариант – звонок от «сотрудника» банка. Вас могут попросить уточнить данные карты. Как правило, номер, с которого совершается звонок, очень схож с банковским, поэтому у клиента не возникает сомнений в его законности.
Чтобы не стать жертвой мошенничества, необходимо сохранять сведения о пин-коде в тайне от посторонних. Не следует переходить по ссылкам из неизвестных источников. Во время звонка быстро положите трубку и свяжитесь с отделением банка для уточнения информации. Номер телефона нужно набирать самостоятельно, не перезванивая обратным звонком.
Следует понимать, что представители банков никогда не совершают подобных запросов. Для получения сведений клиента приглашают посетить отделение банка лично.
Также рекомендуется проявлять бдительность при снятии наличных средств с банкомата. Мошенники нередко устанавливают скиммер на банкомат (специальное устройство, которое накладывают на приемник карты в банкомате) и видеокамеру над клавиатурой. Получив данные вашей карты, им не составит труда снять с нее денежные средства.
Как защитить себя от финансовых махинаций
Лучшая защита от виртуальных аферистов – это заранее предпринятые меры, минимизирующие риски в случае мошеннической атаки. Следуйте простой инструкции:
- соблюдайте правила безопасности работы с банкоматом;
- подключите смс-оповещения о движении денежных средств по личному счету;
- для платежей в Интернете используйте специальную карту;
- установите требование запрашивать пин-код при всех покупках (в настройках карты);
- используйте по-настоящему сложный пароль;
- сохраните номер телефона службы поддержки банка в список контактов на своем мобильном телефоне для быстрой связи.
В случае утери банковской карты рекомендуется немедленно связаться с представителями банка и заблокировать ее.
Заключение
Мошенники умело заговаривают потенциальную жертву, втираются к ней в доверие. Незаметно они получают честные ответы на свои многочисленные вопросы. Полученная информация используется против человека. Например, выяснив название банка, в котором вы обслуживаетесь, они организовывают звонок от «представителя этого банка». При разговоре вам попытаются внушить о необходимых действиях, которые следует срочно выполнить, вводя вас в напряжение.
Стать жертвой киберпреступления может каждый: предприниматель, пенсионер, студент, безработный и так далее. Мошенники используют все более изощренные денежные махинации, чтобы завладеть чужими деньгами. Увеличивается число пострадавших от несуществующих брокерских компаний, интернет-магазинов и финансовых организаций. Поэтому рекомендуется связываться исключительно с проверенными сайтами.
В случае неудачного опыта с материальной потерей пользователь должен знать, что имеет право на защиту. Обращайтесь в правоохранительные органы с соответствующим заявлением. Безусловно, стопроцентной гарантии по поимке мошенников никто не даст, так как каждый случай уникален. Но это лучший способ попытаться восстановить справедливость.
Источники:
https://fincult.info/article/kak-uberech-sebya-i-blizkikh-ot-finansovogo-moshennichestva/